Báo cáo
Nếu bạn cũng đang gặp khó khăn do dịch vụ liên quan đến khoản phí mà bạn không trả được, thì đó thực sự là một dấu hiệu của việc gia tăng gian lận. Những hành vi phạm tội này có thể gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến tín dụng tiêu dùng của bạn.
Nếu bạn muốn trả tiền cho những kẻ lừa đảo, chúng đảm bảo sẽ cung cấp cho bạn số an sinh xã hội cùng với ID bắt buộc. Việc gắn môi trường xung quanh vào bảo mật trực tuyến của bạn sẽ cho phép bạn tiếp tục ngăn chặn những tên trộm kiếm lợi.
Trộm cắp danh tính là một vấn đề nghiêm trọng ảnh hưởng đến vô số người Mỹ mỗi năm. Kẻ trộm sử dụng thông tin cá nhân để lừa đảo thẻ tín dụng, 'mã thông báo' hoặc công việc. Ngoài ra, tội phạm thường chèn các yêu cầu bồi thường và vi phạm chi tiêu vào mật khẩu của nạn nhân. Trong bài viết này, tội phạm cũng có thể gây ra thiệt hại về tinh thần, tín dụng để xác định thiệt hại vật chất cho nạn nhân. Một phần tự nhiên của Bảo vệ Chủ sở hữu tuyên bố tất cả mọi người nên nắm bắt các dấu hiệu cảnh báo của trộm cắp công việc. Chúng nhận được các giao dịch mua hàng hấp dẫn từ các cuộc tranh chấp tiền gửi hoặc thẻ tín dụng, mất chi phí vận hành, thư từ chối xác nhận để lấy tín dụng và bắt đầu liên lạc với các chuyên gia. Chúng thực sự có thể là tất cả các dấu hiệu cho thấy ai đó đang sử dụng thông tin của bạn mà không có sự cho phép của bạn.
Kẻ trộm danh tính có thể làm giả danh tính theo nhiều cách, chẳng hạn như mua thẻ chơi golf và email; nghe lén nơi công cộng; và mua thẻ căn cước trên thị trường chợ đen. Nguy hiểm hơn, tội phạm cũng có thể lấy được thẻ căn cước giả mạo từ dải nam châm vĩnh cửu với giá rẻ. Ngoài ra, chúng còn trả lời các email không mong muốn và "thư rác" quảng cáo lợi ích thay vì thông tin nhận dạng của chính mình.
Trộm cắp thông tin y tế là hành vi phạm tội thông thường. Những việc như vậy xảy ra khi kẻ trộm sử dụng thông tin cá nhân của bạn để chiếm đoạt dịch vụ chuyên nghiệp. Nhà khoa học không gian cá nhân Pam Dixon đã đặt ra thuật ngữ này để đi sâu vào chi tiết chủ đề thiết lập thực tế và đã đăng bài viết quan trọng đầu tiên về nó vào năm 2006. Trộm cắp thông tin y tế chuyên khoa thường là một hình thức lừa đảo phổ biến vì nó có thể thiết lập những điểm khó khăn nếu bạn muốn đòi lại.
Vay tiền tài chính nhà ở, những trò lừa đảo này là một thuật ngữ được sử dụng để chỉ nguồn gốc của những trò lừa đảo này, đòi hỏi sự lừa đảo và gian lận khi nhận khoản vay mua nhà. Nó thực sự dành cho người vay, các tổ chức tài chính hoặc các cá nhân. Nó có những trò lừa đảo vay tiền mua nhà liên quan đến việc vay tiền mua nhà, và việc lừa đảo vay tiền mua nhà là điều cần thiết để kiếm tiền. Tuy nhiên, nó cũng có chức năng cướp bóc cùng với lừa đảo vay thế chấp. Cộng với việc gia tăng khả năng bị lừa đảo, các vụ lừa đảo vay tiền mua nhà có thể dẫn đến việc tăng nghĩa vụ trả nợ, bạn nên từ chối chi phí vận hành khách sạn. Hãy đảm bảo bạn thực hiện các biện pháp ngăn chặn gian lận vay tiền mua nhà.
Một bài báo cũ cập nhật của BasePoint Analytics LLC chỉ ra rằng các vụ lừa đảo thế chấp được cho phép bằng yếu tố tài chính thường là những vụ lừa đảo thế chấp nhà có quy mô lớn nhất ở Hoa Kỳ. Mọi thành phần trong đó đều cố tình trình bày sai lệch, khai báo sai hoặc bỏ sót hồ sơ mà bên cho vay liên hệ để đưa ra các quyết định tài chính cho vay thế chấp. Người vay được yêu cầu mua nhà hoặc thông qua một đại diện để kiếm tiền.
Trong số những thứ khác, loại hình gian lận cho vay mua nhà tiền ơi này có thể bao gồm các nghiên cứu công việc bất thường, thất bại của tiền giả, và các hình thức và kích thước được tạo ra một cách tinh vi. Tuy nhiên, nó bao gồm cả việc mua hàng giả, trong đó người dùng sử dụng khoản vay mua nhà để tích lũy tài sản cho người khác. Họ có thể làm điều này để có được điểm tín dụng tiêu dùng cao hơn hoặc thậm chí để có được một ngôi nhà mà họ không thể bán được.
Một hình thức lừa đảo vay mua nhà khác chắc chắn là lừa đảo tài chính, khi người tiêu dùng cố gắng sử dụng các giải pháp phù phiếm để mất hoặc thậm chí bỏ lỡ khoản vay mua nhà không mong muốn. Những trò lừa đảo này có thể được ngăn chặn bằng cách tránh những người hoài nghi, yêu cầu mọi thứ bằng văn bản và tìm kiếm sự tư vấn từ Cơ quan Quản lý Đô thị (HUD) nếu bạn cảm thấy mình đang gặp rắc rối.
Các chiêu trò tăng giá bán tự động hoặc hoàn toàn tự động chắc chắn là một thách thức ngày càng tăng đối với các chủ ngân hàng, đại lý, và bạn cần kiểm soát cả người mua. Bất kể là thông qua nhà cung cấp hay thông qua nhà bán lẻ hướng đến doanh nghiệp, các nhà cung cấp không trung thực có thể sử dụng thuật ngữ mơ hồ, chiến thuật gây căng thẳng cao, hoặc thậm chí là chi phí vận hành thông tin để cố gắng trục lợi từ người mua xe. Những kiểu gian lận này có thể cung cấp 'token' giật gân hoặc một lõi bị tịch thu. Điều tốt là, bạn có thể nhận được tiền từ những trò lừa đảo này.
Được gọi là "thủ đoạn trả trước tự động" chắc chắn là tiền mặt và việc làm, những trò lừa đảo này đòi hỏi phải làm giả hồ sơ nghề nghiệp và thổi phồng vốn của người tiêu dùng một cách sai trái. Chúng có thể làm điều này bằng cách sử dụng các tài liệu bị đánh cắp, phiếu lương giả mạo, hoặc đơn giản là các phiên bản giả mạo của nghề nghiệp ngân hàng tiêu dùng. Chúng có thể được phát hiện bằng cách theo dõi người vay, tạo ra một tài khoản "mã thông báo" từ bất kỳ ai có số tiền lớn hơn đáng kể với một khoản phí nhỏ. Điều này sẽ làm xáo trộn tình hình tài chính của ngân hàng hoặc công ty đầu tư, cũng như uy tín thương mại của một bên cho vay.
Các công ty cho vay thông minh có thể tránh được phần lớn các vụ lừa đảo này bằng cách cảnh giác, chẳng hạn như việc thiếu chính xác về tiền mặt và phát hiện ra những điểm không nhất quán trong điểm tín dụng. Họ cũng có thể áp dụng các công nghệ phát hiện gian lận hiện đại và bắt đầu đào tạo các giải pháp khả thi, chẳng hạn như các công cụ AI (trí tuệ nhân tạo) như Ocrolus Diagnostic, có thể xác định hình dạng và kích thước của hành vi gian lận từ các ứng dụng tiếp theo. Các vụ lừa đảo càng tinh vi và điển hình, thì càng dễ dàng để các công ty cho vay nhanh chóng phát hiện ra dấu hiệu của chúng. Điều này thực sự khó khăn, vì những kẻ lừa đảo thường trở nên quá tinh vi và bắt đầu thành thạo trong việc đánh lừa các kỹ thuật kiểm tra trò chơi rất xa.
Ngành sản phẩm cho vay thường là mục tiêu của những kẻ lừa đảo khi chúng tiếp cận bạn một cách khẩn cấp nếu bạn cần tiền. Thêm vào đó, lãi suất cao, phí dịch vụ và thuật ngữ số tiền ban đầu, tất cả đều có thể khiến người vay nhầm lẫn về khoản tiền đã được lên lịch. May mắn thay, bạn có thể tìm thấy một sân chơi sản phẩm cho vay mới.
Hãy cẩn thận với những yêu cầu thanh toán thiếu tin cậy. Việc một công ty cho vay thế chấp lớn thực sự muốn bạn trả nợ nhanh chóng thường là một dấu hiệu đáng ngờ. Ngoài ra, hãy tránh cung cấp giấy tờ cá nhân cho công ty muốn cung cấp khoản vay và/hoặc hỗ trợ tài chính nhỏ. Các ngân hàng thực sự sẽ không tính mức độ chi tiết này cho đến khi bạn bắt đầu một mối quan hệ tốt đẹp.
Một dấu hiệu khác cho thấy bạn đang ghi nhớ một sản phẩm cho vay quan trọng là việc sử dụng các địa chỉ web hoặc tên miền thay thế. Kẻ lừa đảo sẽ tạo ra một trình tạo với từ khóa tương tự nếu bạn muốn lừa đảo để lấy thông tin đó và bắt đầu tìm hiểu về những gì bạn làm. Ngoài ra, chúng có thể cài phần mềm độc hại vào máy tính của bạn và sử dụng thông tin của bạn cho các hoạt động bất hợp pháp.
